老後資金の一助としてニュース等でも取り上げられ、日本でも意識する人の増えた「資産運用」。
しかし、「耳にしたことはあるが、具体的なことは何も分からない」という方も多いかもしれません。
そんな中で、おすすめの国内外の銘柄についての助言や、一から資産運用のサポートや様々なジャンルのコンサルティングを提供しているが『IFA JAPAN』です。
今回はそんなIFA JAPANの評判やサービス、行政処分を受けた過去などについて紹介していきます。
IFA JAPANとは？
さて、IFA JAPANというワードを初めて聞くという方も少なくないのでは？
そこでここからは、IFA JAPANの会社概要やサービス内容などについて詳しく解説していきます。
運営は「IFA JAPAN株式会社」
IFA JAPANの運営は2001年2月21日に設立されたIFA JAPAN株式会社。
投資助言業として運営に必要な許可証である「関東財務局長（金商）第486号」を保有しています。
代表は「荒川雄一」
2024年現在、IFA JAPANの代表取締役社長を務めるのは荒川雄一氏です。
早稲田大学を卒業後、株式会社リコーに入社。1991年に独立し、IFA JAPAN株式会社の他にも企業や資産コンサルティング会社などのリンクスグループ3社代表を務めています。
投資家教育にも力を注いでいて、高知大学の非常勤講師や大前研一氏監修ビジネス・ブレークスルー大学院大学 オープンカレッジ講師などを歴任し、800回を超えるほどの講師経験があるとのこと。
さらに、NPO法人日本FP協会東京支部の役員を10年以上歴任しました。
これまでにさまざまなメディアに出演した経験があり、著書も下記の4作を出版しています。
- 「海外分散投資入門 ー日本が財政破たんしても生き抜くためのノウハウー」（Pan Rolling社）
- 「海外ファンドのポートフォリオ」（Pan Rolling社）
- 「着実に年10％儲ける海外分散投資入門」（実業之日本社）
- 「投資のプロが教える初心者でも失敗しないお金のふやし方」（IFAメディア出版）
また、下記のようなライセンスを持っていることがわかりました。
- 経済産業省登録中小企業診断士
- 国土交通省登録公認不動産コンサルティングマスター
- 日本FP協会認定CFP
主なサービス概要
IFA JAPANが提供している主なサービスとしては下記のとおりです。
- 投資助言業務
- コンサルティング
- ウェルス・マネジメント・クラブ（WMC）
- 中小企業のための選択制確定拠出年金（DC）
1つずつ説明していきますね。
投資助言業務
IFA JAPANは前述でもしていますが、投資助言業として必要な「関東財務局長（金商）第486号」を保有しています。
多くの初心者投資家が悩みがちな「投資商品の銘柄」や「売買のタイミング」などを投資顧問会社としてアドバイスを行っているようです。
また、IFA JAPANの投資助言業務は「海外投資」と「国内投資」の2つのパターンで内容が異なります。
まず、海外投資では、
- 6万本以上の外国籍の海外ファンドを用いたポートフォリオ運用
- 世界最大規模の米国市場に上場しているETFを用いたポートフォリオ運用
- ヘッジファンドの助言
- 外貨建て積立投資を含んだ海外投資を既に行っている方への投資助言業務
これらの業務を投資家の方々へ提供していることがわかりました。
国内投資では下記のサービスを提供しています。
- 国内の公募中の投資信託を用いたポートフォリオ運用
- NISA（少額投資非課税制度）を用いた資産運用
- 企業型確定拠出年金（401k）や個人型確定拠出年金（iDeCo）を用いた資産運用
- 個人で保有している投資信託やETF等の現状分析・見直しプランの作成
- 既に行っているNISA・401k・iDeCoの分析及び見直しプランの作成
コンサルティング
コンサルティングでは、経営やフィナンシャルプランニングを重視してきた経験から個人向け、法人向け別に行っています。
個人向けコンサルティングについては下記の内容を行っているとのこと。
- 資産形成プランの作成
- 国内外の投資信託を用いたポートフォリオプランニング
- 個人型確定拠出年金（iDeCo）の加入支援
- 少額投資非課税制度（NISA）の活用サポート
- 外資建て積立投資（外資建て年金形成）の支援
上記の他にも、
- グループ会社による不動産コンサルティング
- 保険の見直し・設計業務
なども提供しています。
法人向けのコンサルティングとしては下記のとおりです。
- 法人向け資産形成コンサルティング支援サービス「ウェルス・マネジメント・クラブ（WMC）」の運営
- 「企業型”選択制”確定拠出年金（DC）」の導入支援・投資助言
- 公募投資信託を用いた企業向けポートフォリオの投資助言
上記に付随して、企業コスト下低減や従業員の資産形成支援、福利厚生制度の支援業務などを提供していることがわかりました。
ウェルス・マネジメント・クラブ（WMC）
前項の法人向けコンサルティングで紹介したウェルス・マネジメント・クラブ（WMC）のサービスは下記内容。
- 法人全般サービス
- 経営者様向けウェルスマネジメント
- 従業員向けパーソナルファイナンシャル・プランニング
上記のサービスを受けるためには月額料金がかかります。料金については下記の表にまとめていますのでご参照ください。
| 従業員数 | 月額費 |
|---|---|
| 個人事業主・5名以内 | 22,000円 |
| 6〜10名以内 | 33,000円 |
| 以後10名以内の追加料金 | 11,000円 |
中小企業のための選択制確定拠出年金（DC）
ウェルス・マネジメントクラブ（WMC）同様、前述でもしたように、選択制確定拠出年金（DC）の導入支援を行っています。
メリットとして導入企業・従業員別に挙げているんですね。まず、導入企業のメリットとしては以下のとおりです。
- 福利厚生制度の充実で採用率や定着率の向上が望める
- 役員・従業員の自分の年金・退職金作りの支援
- 社会保険料の企業負担分の軽減
続いて、従業員のメリットとしては以下のとおり。
- 加入の有無や掛金の額を自分で選択が可能
- 掛け金が全額所得控除となる
- 運用期間中の利益が非課税となる
- 受取時にも所得控除として計算される
- 社会保険料の負担を下げられる
選択制確定拠出年金は導入すると、企業としても働く従業員としても両者にメリットがあることがわかります。
2013年に行政処分を受ける
過去を振り返ると、IFA JAPANは証券取引等監視委員会から行政処分を受けていたことがわかりました。
2013年10月3日、金融商品取引業者に係る法令違反の事実が認められたということから、行政処分を行うよう勧告したと記述されています。
内容としては下記のとおり。
無登録で外国投資証券の募集又は私募の取扱いを行っている状況
IFA JAPAN株式会社（以下「当社」という。）は、投資助言・代理業の登録を受けている金融商品取引業者であるが、登録日（平成19年５月２日）から検査基準日（同24年１月18日）までの間、顧客に対し、外国投資証券の募集又は私募の取扱いを行い、少なくとも、12顧客が外国投資証券を延べ14件取得している状況が認められた。
具体的には、当社は、当社と投資顧問契約を締結した顧客又は当社に問い合わせをした者に対し、外国投資証券の商品内容、コスト、手数料及びリスク等の説明を行うとともに、外国投資証券の取得申込みを依頼した者に対し、取得申込手続のサポートを行うことにより取得契約を成立させている。
更に、当社は、当該取得契約の成立の対価として、外国投資証券の発行者から委託を受けている管理会社又は運用会社から顧客の外国投資証券の購入額に応じた報酬を受領している。
証券取引等監視委員会
行政処分となったIFA JAPANは3ヶ月の業務停止となりましたが、2024年現在では業務改善がなされたと考えてよさそうです。
IFA JAPANの評判
ここまではIFA JAPANの会社概要やサービス内容などについて解説してきました。
続いてIFA JAPANの利用ユーザーやネット上の評判について紹介していきます。
良い口コミ
まずはじめにIFA JAPANに対してのプラスの口コミについて紹介します。
株式投資が利益になったから資産管理を兼任してくれるIFA JAPANを契約。スタッフが対応してくれるので任せられる。
講座を受講したが私的には信頼出来そう。
IFA JAPANは代表取締役の荒川雄一氏をはじめとしたアドバイザーや、スタッフなどの対応が好印象で信頼できそうというコメントが見られました。
また、投資助言はもちろんのこと、資金管理も兼任して行ってくれるという手軽さがIFA JAPANの良いところだと語る方もおられるようです。
悪い口コミ
良いコメントの一方、悪いコメントも見られました。
2013年に金融商品取引法違反で行政処分受けてた。無登録で海外金融商品を販売してたらしい。
無能。よく手数料が取れるな。
IFA JAPANの悪い口コミとしては、2013年に行政処分を受けたことで信頼できないという評価を下す方がおられるようです。
IFA JAPANの評価
前項ではIFA JAPANの賛否両論ある口コミについて紹介しました。
続いてはIFA JAPANのメリット・デメリットについてお伝えしていきます。
メリット
IFA JAPANのメリットは株式投資に関する助言や個人向け・法人向けのコンサルティングをまとめて受けられるという点でしょう。
各サイトで別々のコンサルティングを受けるよりもIFA JAPANでまとめて請け負ってくれるため、契約や連絡等の手間を省くことができます。
デメリット
IFA JAPANのデメリットとしては前述でもしてきたように、2013年に行政処分を受けたというところが信頼できるかどうかです。
もちろん現在では業務改善を行っておられるとは思いますが、一度行政処分を受けているという点は印象が悪く、サービスが良くてもなかなか手を出しづらいのではないでしょうか。
IFA JAPANがおすすめな人
今回はIFA JAPANの会社概要やサービス内容、口コミなどについて紹介しました。利用をおすすめできるのは下記の方々です。
- 投資初心者
- 投資の助言からさまざまなジャンルのコンサルティングをまとめて受けたい方
- 会社単位で資金運用を試したいという方
初心者の方はIFA JAPANの助言で資金運用を始めると投資について教わりつつ、サポートしてくれます。
また、投資だけでなく、個人型確定拠出年金（iDeCo）や少額投資非課税制度（NISA）などの個人向けコンサルティング。
企業型“選択制”確定拠出年金（DC）や、法人向け資産形成「ウェルス・マネジメント・クラブ(WMC)」などといった法人向けのコンサルティングを受けられます。
『IFA JAPAN』の口コミ
口コミ一覧