最新更新日:2019年03月23日に更新しました!
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『ウェルスナビ(WealthNavi)』の会社情報と評価

検証中logo画像

ウェルスナビ(WealthNavi)

https://www.wealthnavi.com/

会社名: ウェルスナビ株式会社
責任者名: 柴山 和久
電話番号: 記載なし
メール: 記載なし
住所: 東京都渋谷区渋谷2-17-5 シオノギ渋谷ビル12F
IPアドレス: 118.215.184.148
口コミ件数: 1件 →口コミを見る←

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『ウェルスナビ(WealthNavi)』の検証結果

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  1. ウェルスナビ(WealthNavi)」は利用価値があるのか?独自の視点で検証していく。

  2. ウェルスナビ(WealthNavi)」は『全自動で世界レベルの資産運用』『ロボアドバイザー預かり資産・運用者数No.1』などと謳って集客を行う、ロボアドバイザーによる個人資産運用サービスです。

    インターネット広告のみならず、俳優の「沢村一樹」を広告塔として雇いテレビCMを放映するなど、宣伝に惜しみない資金を投入しています。

    その甲斐あってか、Twitterを確認してみると『ウェルスナビ(WealthNavi)で資産運用している』という個人投資家がかなり増えている印象を受けます。

    一方で「ウェルスナビ(WealthNavi)」の存在は認知しているが、導入するか悩んでいる個人投資家も多い印象を受けるので、利用者の評判サービス内容手数料キャンペーン情報などを基に利用価値があるのか否か、適切な評価を下していきたいと思います。


  3. ウェルスナビ(WealthNavi)」の評判・口コミを検証してみた。

  4. 「ウェルスナビ(WealthNavi)」のホームページを確認してみると、下記のように『お客様の声』がいくつか掲載されており、利用者は満足している印象を受けます↓
    ウェルスナビ(WealthNavi) お客様の声

    しかし、掲載されている評判は出所が不明なので、そこまで信頼材料にはならないのが正直なところ。そこで、Twitterで「ウェルスナビ(WealthNavi)」を利用している個人投資家からの評判を調べてみると、そこまで高い評価を得ている印象は受けませんでした

    ↓実際の評判①↓
    ウェルスナビ(WealthNavi) 評判①

    ↓実際の評判②↓
    ウェルスナビ(WealthNavi) 評判②

    ↓実際の評判③↓
    ウェルスナビ(WealthNavi) 評判③

    評判は見る限り、相場の動向に左右されて思うように運用できなかったりして、シュミレーション通りの結果が出るのか不安に思う個人投資家が一定数存在する模様。

    ただ、それもそのはず。結局のところはインデックス投資ですから、相場に左右されるも当然であり、大きな運用益が望めないのも当然。『銀行に預けるよりは良い』という考えで利用していない個人投資家から不満の声が漏れ始めているわけです。

    シュミレーションはあくまでシュミレーションなので過度に期待をせず、資産運用に臨むのが最も賢明かと思います。収支の増減にいちいち一喜一憂していては「ウェルスナビ(WealthNavi)」を使う意味が無いですからね。耐え切れない個人投資家は他の方法を探った方が良いでしょう。


  5. ウェルスナビ(WealthNavi)」のサービス内容を検証してみた。

  6. 「ウェルスナビ(WealthNavi)」では具体的にどのようなサービスを利用できるのか?ホームページに掲載されている8つのサービス内容を引用して紹介します。

    ------------------
    ①目標金額とリスク許容度の設定
    6つの質問に答えるだけで、リスク許容度を診断。目標金額から、その達成の可能性をシミュレーションして伝えてくれる。

    ②最適なポートフォリオの自動構築
    ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づく金融アルゴリズムから、あなたに合った資産の組み合わせ(ポートフォリオ)を自動で構築してくれる。

    ③入金
    「クイック入金(無料)」なら、24時間365日リアルタイムでウェルスナビ(WealthNavi)の口座へ入金できる。ATMや金融機関の窓口から、お客様専用口座に振り込む「通常振込」もある。「引き出したい」と思ったら、いつでも出金(無料)できる。

    ④自動発注
    リスク許容度を決定し、最低投資金額を入金すると、最短でその日の夜に自動でETF(上場投資信託)を買い付け。翌朝にはポートフォリオを確認できる。

    ⑤自動積立
    毎月同じ額を積み上げる「自動積立」なら、感情に左右されず、淡々と運用資金を積み上げられる。手続きはもちろんネットで完結。月1回定額、月5回定額、複数回定額、カスタムの4コースの中から、希望に応じた積立コースを選ぶこともできる。

    ⑥分配金の自動再投資
    資産運用によって顧客が受け取った分配金は、一定額以上になると、自動で再投資にまわす。分配金を引き出さずに再投資し続けることで、「複利効果」による資産の成長が期待できる。

    ⑦自動リバランス
    ポートフォリオを個別に、かつ継続的にモニタリングし、バランスが一定以上崩れた場合、また前回のリバランスから半年経過した場合にリバランスする。追加投資や一部出金を行った際には、取引後のポートフォリオが最適な配分に近づくように売買する銘柄や口数を選定し、リバランスの効果を実現。

    ⑧自動税金最適化(DeTAX)
    譲渡益に対する税負担を自動的に最適化する機能。分配金の受け取りやリバランスなどにより生じる税負担が一定額を超えた場合、ポートフォリオ組入銘柄が抱える含み損を実現することで、翌年以降に繰り延べる。繰り延べがなかった場合より運用できる金額が増える為、投資効率向上が期待できる。
    ------------------

    自身でポートフォリオを組んで資産運用するのが面倒という方、管理人するのが面倒という方にはうってつけのサービスだと思いますし、「ウェルスナビ(WealthNavi)」のサービス利用手数料(一律預け資産の税込1.08%)・信託報酬(年率0.11%〜0.14%)も決して高くはないと思います。

    また、現金をプレゼントするという太っ腹なキャンペーンを随時開催しているようなので、資産運用でビューしたいけど、何からしたらいいか分からないという方はお得なキャンペーンを利用しながら、資産運用デビューするのも一つの手段だと思います。

    ▼現在、開催中のキャンペーン情報はコチラから
    https://www.wealthnavi.com/campaign


  7. ウェルスナビ(WealthNavi)」の会社情報を検証してみた。

  8. 「ウェルスナビ(WealthNavi)」を運営している会社は「ウェルスナビ株式会社」という会社で、代表取締役を務めているのが「柴山和久」という人物です。

    「柴山和久」は財務省に10年従事し、その後MBA留学をして優秀な成績を収めたが帰国後に経歴を生かした再就職先に恵まれず、一時1000万円あった貯金が8万円まで減った経験があるという衝撃の経歴の持ち主。そこから大逆転し現在に至るわけですから、人生何が起きるか分かりませんね。

    少し話は脱線しましたが、「ウェルスナビ株式会社」の資本金は2018年10月31日時点で56億8,578万円(資本剰余金含む)。SMBCベンチャーキャピタル・ミズホ・三菱UFJキャピタル・DBJから出資を受けるなど、期待の企業として高く評価されていることが分かります。

    また、金融商品取引業者「関東財務局長(金商)第2884号」を保有するなど、金融庁の監査の基に運営を行っている為、安心度も高く、運営体制に関しては非難する点は見当たりませんでした。


  9. ウェルスナビ(WealthNavi)」の検証結果を総括する。

  10. 「ウェルスナビ(WealthNavi)」は利用価値があるのか?独自の視点で検証した結果、銀行に預けるより高い運用益を得たいと感じる、投資初心者にとっては利用価値が高い印象を受けました。また、サービスの充実度、運営会社の信頼度など申し分ない結果でした。

    ただ、手数料の面などを見ると、投資に時間を掛けられる投資中級者以上は独自でポートフォリオを組んで資産運用した方がお得な印象を受けました。

    また、大きな運用益を得たいという個人投資家は「投資顧問ベストプランナー」のような投資助言業者の利用をした方が効率が良いような印象も受けました。

    とは言え、どこに利点を見つけ、どの選択肢を選ぶのかはそれぞれの自由なので、当サイトの検証結果は参考までに頭の片隅においていただけると幸いです。


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『ウェルスナビ(WealthNavi)』の口コミ

投稿者:名無しさん

「ウェルスナビのシュミレーションって結構大袈裟に設定されるんですかね?まあすべてを鵜呑みにするつもりはありませんがシュミレーション通りに本当にいくのかなという不安は多少あります。」
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