WealthLead(ウェルスリード)の評判や濵島成士郎の経歴は？

「WealthLead(ウェルスリード)」は、米国式資産運用コンサルティングとM＆Aアドバイザリーを中心としたPB(プライベートバンキング)コンサルティング会社。

◆その他事業
・相続、事業承継コンサルティング
・投資教育
・企業型確定拠出年金の導入支援
・セミナー、講演会の企画と講演

幅広く事業を営んでいることが分かりますが、開業した年月日は「2018年3月1日」で、開業してから期間の浅いベンチャー企業。

未知な部分が多いので、評判や代表者の経歴、サービス内容などを細かく検証して、信頼できるのか否か評価していこうと思います。

「WealthLead(ウェルスリード)」の評判をネットで検証してみましたが、残念なことに利用者が投稿したと思われる口コミなど、評判が分かる情報は何も該当しませんでした。

「WealthLead(ウェルスリード)」のホームページに掲載されている新着情報を確認すると、投資情報メディア「FUNDAVI」にコラムを連載して知名度を上げようと努めている様子が伺えますが、そう簡単に知名度は上がらないことが分かります。

なぜなら、「WealthLead(ウェルスリード)」の公式YouTubeチャンネルにアップされている動画2本の累計視聴回数は僅か8回だったからです。(2019年8月28日時点)

そもそも、「WealthLead(ウェルスリード)」はPB(プライベートバンキング)コンサルティング会社なので、富裕層以外のユーザーは利用対象外なのでしょうか？そうなると、利用対象となるユーザーは自然と限られてしまうので実態が気になるところです。

※PB(プライベートバンキング)とは
金融機関によって提供される、富裕層を対象に総合的な資産管理を行う金融サービス

上記の件に関しては、引き続き検証を行って確かめていきたいと思います。何か情報をお持ちの方はお気軽に口コミをご投稿いただけると幸いです。

「WealthLead(ウェルスリード)」の代表「濵島成士郎」の経歴は以下の通りです。

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◆濵島成士郎の経歴 ※「WealthLead(ウェルスリード)」のHPより引用
1965年神戸市生まれ、千葉県松戸市出身。小学2年生から國學院高校時代までは剣道、信州大学経済学部入学後は夏のバイク、冬のスキーに没頭。

1988年4月、新日本証券(現みずほ証券)入社。生まれ故郷の神戸支店を皮切りに営業店、本社営業企画部門と人事部門、グループ会社での金融プロフェッショナル教育に従事。横浜西口支店等、4店舗の支店長も務める。2度の合併はあれど、30年に渡る証券マン人生の大半を富裕層個人と中小法人・公益法人の資産運用に携わる。

2011年の東北大震災を機に人生観が変わり、真にお客さまのお役に立ち、社員が自分の仕事に誇りを持って活き活きと働く会社を創りたいとの想いから起業を決意。

2017年12月末みずほ証券を退職、2018年3月創業。全国84名(2018年3月現在)しかいない日本証券アナリスト協会認定のシニア・プライベートバンカー。
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1988年に新日本証券(現みずほ証券)に入社してから30年ぶれることなく証券マンとして務めあげた筋金入りの元証券マンでしたが、2011年の東北大震災を機に人生観が変わり、2018年に「WealthLead(ウェルスリード)」を創業しています。

もしかしたら、会社の売上が第一優先で、顧客の為に最良の提案をしたくてもできない証券会社で従事してきた罪悪感が、「濵島成士郎」の中のどこかにあったのかもしれませんね。

ちなみに、「濵島成士郎」が保有している「シニア・プライベートバンカー」を取得する難易度を調べてみたところ、こんな内容を発見。

※シニア・プライベートバンカーの難易度
かなり難易度が高く、資産運用に関しては証券アナリスト1次レベル。筆記試験の難易度が高く、全体的には1級FP技能士レベル。金融関係の資格の中でも難易度は高い方と考えてよい。

「濵島成士郎」が実際に投資で成功しているのかどうかは不明ですが、金融のプロフェッショナルということに間違いはありません。

「WealthLead(ウェルスリード)」が提供している「米国式資産運用コンサルティング」のサービス内容を詳しく紹介していきます。

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◆ライフタイムパートナーコース
お金や資産に関するパートナーとして、生涯寄り添うコース。

※内容
・オーダーメイドでポートフォリオを構築
・継続的なフォローアップとメンテナンス
・証券会社からの提案チェックや様々な課題に随時対応　等
・年間契約(毎年更新)

※料金
・月額5万円～(契約資産額連動)
・プランニングチャージ10万円(初年度のみ)

◆スタートアップパートナーコース
自身で資産形成、運用が出来るようノウハウを伝授するコース。

※内容
・オーダーメイドでポートフォリオを構築
・資産管理やメンテナンス方法を伝授　等
・期間3ヶ月のコース
・契約期間終了時から1年後および2年後にアフターフォローを行う

※料金
・36万円(プランニングチャージ10万円込み)

◆スポットアドバイスコース
今だけアドバイスが欲しい方向けのコース

※内容
・保有中や購入を検討している銘柄の診断
・ポートフォリオのアドバイス　等
・1回総合的にアドバイス

※料金
・5万円～(相談内容に応じて見積もり)
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さすがは富裕層向けのサービスなだけあってか、料金は多少高めに設定されている印象ですが、現状出揃っている情報だけでは、料金設定が割高なのか割安なのか判断するのは至難の業です。

「WealthLead(ウェルスリード)」を運営している「株式会社WealthLead」の所在地「東京都港区新橋3丁目9-10 天翔新橋ビル404号」はレンタルオフィスでした。レンタルオフィスは資金が少なく、規模の小さいベンチャー企業などがメインに利用している施設です。

※天翔オフィス新橋赤レンガ通り4階の情報

規模の小さい会社だから頼りなさそうと感じる方もいるかもしれませんが、運営規模が小さい今だからこそ「濵島成士郎」の投資助言をマンツーマンで受けられるはずです。

無駄に規模を大きくして大した実力の無い投資助言者が対応する他の投資顧問会社と比較すると、より質の高い投資助言を受けれる可能性が高いかもしれません。

「WealthLead(ウェルスリード)」を検証してみた結果、詐欺性は一切見当たりませんでした。稀有な資格を保有する人間が運営する、財務局認可の信頼できる投資顧問会社です。

ただ、利用する価値があるのかないのか問われると何とも言い難いところ。評判や実績が無い現段階で利用するのはリスクが高いデメリットもありますが、一方で、利用者が少ないからこそ「濵島成士郎」の投資助言を親身に受けることができるメリットもあります。

どっちを取るのかは読者の皆さんの判断にお任せしますが、完ぺきに情報が出揃っていない現段階では満を持して利用をオススメすることはできません。